Die 6 häufigsten Portfolio-Schutz-Strategien. Der Schlüssel zu erfolgreichen langfristigen Investitionen ist die Erhaltung des Kapitals Warren Buffett, wohl der weltweit größte Investor, hat eine Regel bei der Investition - nie Geld verlieren Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihre Investitionsbeteiligungen verkaufen sollten In dem Moment, in dem sie in das Gebiet zurückkehren, aber du solltest deinem Portfolio und den Verlusten, die du bereit bist, in einem Versuch, deinen Reichtum zu ertragen, scharf zu sein. Während es unmöglich ist, das Risiko bei der Investition in die Märkte zu vermeiden, können diese fünf Strategien helfen Schützt Ihr portfolio. Diversifizierung Einer der Eckpfeiler der modernen Portfolio-Theorie MPT ist die Diversifizierung In einem Marktabschwung glauben die MPT-Jünger, dass ein gut diversifiziertes Portfolio eine konzentrierte Investition übertreffen wird. Investoren schaffen tieferen und breit diversifizierten Portfolios, indem sie eine große Anzahl von Investitionen tätigen Mehr als eine Assetklasse, wodurch das unsystematische Risiko reduziert wird. Dies ist das Risiko, das mit der Investition in einen Teil kommt Icular icular icular.............................................................. Leider ist ein systematisches Risiko immer vorhanden und kann nicht abgebaut werden. Durch das Hinzufügen von nicht korrelierenden Anlageklassen wie Anleihen, Rohstoffen, Währungen und Immobilien zu einer Gruppe von Aktien ist das Endergebnis oftmals geringer Volatilität und reduziert das Systemrisiko Aufgrund der Tatsache, dass nicht-korrelierende Vermögenswerte anders reagieren auf Veränderungen in den Märkten im Vergleich zu Aktien, wenn ein Vermögenswert ist unten, ein anderer ist up. Ultly, die Verwendung von nicht-Korrelations-Vermögenswerte eliminiert die Höhen und Tiefen in der Leistung und bietet mehr ausgewogene Renditen Zumindest das ist die Theorie In den letzten Jahren zeigen jedoch Hinweise darauf, dass Vermögenswerte, die einst nicht korreliert waren, sich gegenseitig nachahmen und dadurch die Strategie wirksam machen Ich sehe, warum Investoren heute noch diesen alten Satz von Prinzipien folgen, die das Risiko reduzieren und die Renditen durch Diversifizierung erhöhen. Check out Moderne Portfolio-Theorie Warum es immer noch Hip. Leap Puts und andere Optionsstrategien Zwischen 1926 und 2009 hat der SP 500 24 von 84 abgelehnt Jahre oder mehr als 25 der Zeit Investoren in der Regel schützen upside Gewinne, indem sie Gewinne aus dem Tisch Manchmal ist dies eine kluge Wahl Aber es ist oft der Fall, dass die Gewinnung von Aktien sind einfach eine Pause, bevor Sie weiter in diesem Fall, Sie don Sie wollen verkaufen, aber Sie wollen, um zu sperren einige Ihrer Gewinne Wie macht man dies. Es gibt mehrere Methoden zur Verfügung Die am häufigsten ist zu kaufen Put-Optionen, die eine Wette, dass die zugrunde liegenden Aktien wird im Preis gehen anders als Shorting-Aktie, die Put gibt Ihnen die Möglichkeit, zu einem bestimmten Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu verkaufen Zum Beispiel, lassen Sie s davon ausgehen, Sie besitzen 100 Aktien der Firma A und es ist um 80 in einem Jahr gestiegen und handelt bei 100 Y Ich bin davon überzeugt, dass seine Zukunft hervorragend ist, aber dass die Aktie zu schnell gestiegen ist und wahrscheinlich in naher Zukunft abnehmen wird. Um Ihre Gewinne zu schützen, kaufen Sie eine Put-Option der Firma A mit einem Ablaufdatum sechs Monate in der Zukunft an Ausübungspreis von 105 oder etwas im Geld Die Kosten für den Kauf dieser Option sind 600 oder 6 pro Aktie, die Ihnen das Recht, 100 Aktien der Firma A bei 105 irgendwann vor seinem Ablauf in sechs Monaten zu verkaufen, wenn die Aktie sinkt 90, die Kosten für den Kauf der Put-Option wird deutlich gestiegen An dieser Stelle verkaufen Sie die Option für einen Gewinn, um den Rückgang der Aktienkurs zu kompensieren Investoren auf der Suche nach längerfristigen Schutz können langfristige Aktienvoraussetzung Wertpapiere LEAPS mit Bedingungen zu kaufen So lange wie drei Jahre Erfahren Sie mehr in Long-Term Equity Erwartung Wertpapiere Wenn Sie die LEAP nehmen Es ist wichtig zu erinnern, dass Sie nicht unbedingt versuchen, Geld aus den Optionen zu machen, sondern stattdessen versuchen, um sicherzustellen, dass Ihre unrealisierten Gewinne nicht sein Kommen Verluste Investoren, die daran interessiert sind, ihre gesamten Portfolios anstatt einer bestimmten Aktie zu schützen, können Index-LEAPS kaufen, die in der gleichen Weise arbeiten. Stopp-Verluste Stopp-Verluste schützen gegen fallende Aktienkurse Stoppen beinhalten den Ausstieg aus dem Verkauf einer Aktie zu einem festen Preis, der nicht tut Ändern Zum Beispiel, wenn Sie kaufen Unternehmen A s Lager für 10 pro Aktie mit einem harten Stopp von 8, wird die Aktie automatisch verkauft, wenn der Preis sinkt auf 8.A Schleppstopp ist anders, dass es mit dem Aktienkurs bewegt und kann sein In Bezug auf Dollar oder Prozentsätze setzen Mit dem vorherigen Beispiel, lassen Sie s annehmen Sie setzen einen nachlaufenden Stopp von 10 Wenn die Aktie steigt 2, wird der nachlaufende Stopp von der ursprünglichen 9 auf 10 80 bewegen Wenn die Aktie dann auf 10 50 fallen, Mit einem harten Anschlag von 9, werden Sie immer noch die Aktie Im Falle des nachlaufenden Stopps werden Ihre Aktien bei 10 80 verkauft. Was passiert als nächstes bestimmt, was vorteilhafter ist Wenn der Aktienkurs dann auf 9 ab 10 50 sinkt, Nachlauf ist der Sieger Ho Wever, wenn es bis zu 15 geht, ist der harte stop der bessere anruf. Proponents of stop verluste glauben, dass sie dich vor sich schnell ändernden Märkten schützen. Gegner deuten darauf hin, dass sowohl harte als auch schleppende Stopps vorübergehende Verluste dauerhaft machen. Es ist aus diesem Grund, der aufhört Jede Art muss gut geplant sein Ein Stop-Loss ist ein einfaches, aber leistungsstarkes Tool, um Ihnen bei der Umsetzung Ihrer Aktien-Investitions-Strategie zu helfen Finden Sie heraus, wie sehen Sie die Stop-Loss-Bestellung - Stellen Sie sicher, dass Sie es verwenden. Dividenden Investitionen in Dividenden-zahlenden Aktien ist wahrscheinlich Der am wenigsten bekannte Weg zum Schutz Ihres Portfolios Historisch gesehen stellen Dividenden einen erheblichen Teil der Gesamtrendite des Aktienbestandes dar. In einigen Fällen kann er den Gesamtbetrag repräsentieren. Besitzen stabile Unternehmen, die Dividenden zahlen, ist eine bewährte Methode, um überdurchschnittliche Renditen zu liefern Sind rückläufig, die Kissen Dividenden bieten ist wichtig, Risiko-averse Investoren und in der Regel führt zu einer niedrigeren Volatilität Neben den Investitionen Einkommen Studien zeigen, dass Unternehmen, die pa Y großzügige Dividenden neigen dazu, das Ergebnis schneller zu wachsen als diejenigen, die don t Schnelleres Wachstum führt oft zu höheren Aktienkursen, die wiederum höhere Kapitalgewinne generieren. Neben der Bereitstellung eines Kissens, wenn die Aktienkurse fallen, sind Dividenden eine gute Absicherung gegen Inflation Durch die Investition in Blue-Chip-Unternehmen, die sowohl Dividenden zahlen und besitzen Pricing Power bieten Sie Ihr Portfolio mit Schutz, dass festverzinsliche Investitionen mit Ausnahme von Treasury Inflation-geschützte Wertpapiere TIPS, können t passen Darüber hinaus, wenn Sie in Dividenden Aristokraten investieren, die Unternehmen, die Haben sich seit 25 aufeinanderfolgenden Jahren Dividenden erhöht, können Sie praktisch sicher sein, dass diese Unternehmen die jährliche Auszahlung, während Anleihen Auszahlungen bleiben die gleichen Wenn Sie in den Ruhestand sind, ist das letzte, was Sie brauchen, ist eine Periode der hohen Inflation, um Ihre Kaufkraft zu zerstören Für mehr Einblick, lesen Warum Dividenden Matter. Principal-Protected Investments Investoren, die sich Sorgen um den Schutz th Ihr Hauptprinzip könnte die grundsätzlich geschützten Schuldverschreibungen mit Beteiligungsrechten berücksichtigen. Sie ähneln den Schuldverschreibungen, in denen Ihr Straftat in der Regel geschützt ist, wenn Sie die Anlage bis zur Fälligkeit halten. Wenn es sich aber um die Beteiligung handelt, die neben der Garantie des Kapitalbetrags besteht, Zum Beispiel, sagen wir, Sie wollten 1.000 in Haupt-geschützten Notizen an die SP 500 gebunden zu kaufen Diese Notizen werden in fünf Jahren reifen Der Emittent würde null Coupon Anleihen, die reifen rund um die gleiche Zeit wie die Notizen mit einem Rabatt zu Gesicht zu kaufen Wert Die Anleihen würden bis zur Fälligkeit keine Zinsen zahlen, wenn sie zum Nennwert eingelöst werden. In diesem Beispiel werden die 1.000 in null-Coupon-Anleihen für 800 erworben und die restlichen 200 werden in SP 500-Call-Optionen investiert. Die Anleihen würden reifen und, Je nach Beteiligungsquote würden die Gewinne bei Fälligkeit verteilt werden Wenn der Index 20 über diesen Zeitraum und die Teilnahmequote 90 erreicht hat, würden Sie Ihre ursprüngliche Investition erhalten Von 1.000 plus 180 in Gewinne Wenn es 20 verliert, würden Sie immer noch Ihre ursprüngliche Investition von 1.000 erhalten, während eine direkte Investition in den Index würde 200 verlieren Sie verfällt 20 in Gewinne im Gegenzug für die Garantie der principal. Risk-averse Investoren finden Haupt-geschützte Notizen attraktiv Vor dem Springen an Bord ist es jedoch wichtig, die Stärke der Bank zu bestimmen, die den Auftraggeber garantiert, die zugrunde liegende Anlage der Schuldverschreibungen und die Gebühren, die mit dem Kauf von ihnen verbunden sind. Um mehr über die wichtigsten geschützten Notizen zu erfahren, check out Principal - Protected Notes Hedge-Fonds für alltägliche Investoren. Die untere Linie Jede der fünf Strategien, die hier beschrieben werden, können Ihnen helfen, Ihr Portfolio vor der unvermeidlichen Volatilität zu schützen, die bei der Investition in Aktien und Anleihen besteht. Die Wahl zwischen ihnen hängt von Ihrer individuellen finanziellen Situation ab Um Ihr Aktienportfolio mit options. BOCA RATON, Fla MarketWatch zu schützen - Viele Investoren haben Horrorgeschichten über optio gehört Ns Sie sind zu riskant, zu kompliziert und zu spekulativ, einige haben gewarnt. Im Gegensatz zu diesem Glauben, Optionen sind nicht immer riskant oder kompliziert In der Tat, wie Sie die Vorteile und Nachteile von Optionen verstehen, werden Sie zu schätzen wissen, wie Sie Optionen verwenden können In Verbindung mit Aktien Obwohl die meisten Anleger primäres Ziel ist, Gewinne zu erzielen, ist eine konstruktive Art der Nutzung von Optionen, um Ihr Aktienportfolio vor Katastrophen zu schützen Hier sind vier Strategien zu berücksichtigen.1 Verkaufen eine abgedeckte Call. This beliebte Optionen-Strategie wird in erster Linie verwendet, um zu verbessern Einkommen, und doch bietet es einen gewissen Schutz vor Verlust Hier s wie es funktioniert Der Besitzer von 100 oder mehr Aktien der Aktien verkauft schreibt eine Call-Option Die Option Käufer zahlt eine Prämie, und im Gegenzug gewinnt das Recht, diese 100 Aktien zu einem vereinbarten zu kaufen Nach Preisausfallpreis für eine begrenzte Zeit, bis die Optionen auslaufen Wenn der Bestand einer signifikanten Preiserhöhung unterliegt, erlangt dieser Optionsbesitzer die Gewinne, die sonst auf die Aktie gegangen wären R Der Aktionär erhält Bargeld-up-front Das Bargeld bietet Schutz gegen einen Rückgang des Aktienkurses So, der abgedeckte Call-Schriftsteller opfert die Möglichkeit, Gewinne über den zuvor vereinbarten Preis zu verdienen - im Gegenzug für diese reale Barzahlung Zusätzlich Details sind erforderlich, um ein vollständiges Verständnis dieser Idee zu gewinnen, aber die grundlegende Prämisse ist dieses Geld jetzt im Austausch für Gewinne, die niemals materialisieren können. Wenn Sie kaufen puts, werden Sie profitieren, wenn eine Aktie im Wert fallen Zum Beispiel vor dem Absturz von 2008 , Ihre Putts wäre in Wert gegangen, da Ihre Aktien sank Put Optionen gewähren ihren Besitzern das Recht, 100 Aktien Aktien zum Ausübungspreis zu verkaufen Obwohl puts don t zwangsläufig bieten 100 Prozent Schutz, können sie reduzieren Verlust Es ist ähnlich wie beim Kauf Eine Versicherung mit einem Selbstbehalt Im Gegensatz zu Shorting-Aktien, wo Verluste können unbegrenzt sein, mit legt die meisten, die Sie verlieren können ist, was Sie bezahlt für die put. It s wichtig zu beachten, dass es nicht eine Streik-Preis, der zu allen passt Jeder Aktie hat Optionen mit unzähligen Ausübungspreisen, so dass beide Optionen Käufer und Verkäufer ein Verfalldatum, das ihre Bedürfnisse erfüllt zu finden. Einer der Vorteile der Kauf von Put ist, dass Verluste begrenzt sind Durch die Auswahl eines Ausübungspreis, der zu Ihrem passt Risikotoleranz, garantieren Sie einen Mindestverkaufspreis - und damit kann der Wert Ihres Portfolios nicht unter ein bekanntes Niveau fallen. Dies ist das ultimative Portfolio-Schutz Der Grund, warum die überwiegende Mehrheit der konservativen Investoren diese Strategie nicht annehmen, ist, dass Putts nicht billig sind , Und diese Versicherung kostet oft mehr als die Anleger bereit sind zu zahlen.3 Initiate Halsbänder. Collars stellen die beliebteste Methode für den Schutz der Portfolio-Wert gegen einen Marktrückgang. Der Kragen ist eine Kombination der beiden Methoden oben erwähnt Um einen Kragen zu bauen, die Inhaber von 100 Aktien kauft eine Put-Option, die Gewährung des Rechtes, diese Aktien zu verkaufen, und verkauft eine Call-Option, die Gewährung jemand anderes das Recht, die gleichen Aktien zu kaufen. Cash ist bezahlt Für den Put zur gleichen Zeit Bargeld wird beim Verkauf des Anrufs gesammelt Abhängig von den angefragten Ausübungspreisen kann der Kragen oft für null ausgeglichenes Geld eingerichtet werden. Das bedeutet, dass der Anleger eine Begrenzung auf potenzielle Gewinne im Austausch für ein Boden auf den Wert seiner Beteiligungen Dies ist ein idealer Kompromiss für einen wirklich konservativen Investor.4 Ersetzen Sie Aktien mit Optionen. Die drei vorherigen Strategien sind relativ einfach zu bedienen und beinhalten wenig Risiko Die Aktien-Ersatz-Strategie, auf der anderen Seite können Sei schwierig Wenn es nicht richtig gemacht wird, kann das Portfolio des Anlegers verschwinden. Die Idee besteht darin, Aktien zu beseitigen und sie mit Call-Optionen zu ersetzen. Der Punkt dieser Strategie ist es, Aktien zu verkaufen, indem sie Geld aus der Tabelle nehmen. Die Aktien werden dann durch einen bestimmten Typ ersetzt Der Call-Option - eine, die an einer Rallye von fast der gleichen Menge an Aktien teilnehmen wird Idealerweise können die ausgewählten Aktien nur begrenzte Verluste entstehen, wenn der Markt sinkt. Diese Strategie ist ähnlich wie der Kauf setzt begrenzt l Osses, Profit auf Rallyes, und kostspielig zu initiieren. Zum Beispiel, sagen wir, Sie besitzen 300 Aktien von XYZ Corp Sie haben einen schönen Gewinn, dass Sie wollen, um zu schützen Die Aktie ist derzeit bei 54 pro Aktie Sie verkaufen die Aktien und kaufen drei rufen Optionen mit einem 50-Strike-Preis geben Ihnen das Recht, Aktien zu kaufen 50. Sie wählen eine ziemlich lange Zeit - vielleicht ein Jahr Minimierung von Provisionen, um Optionen zu ersetzen, wie sie ablaufen Es ist entscheidend, um Aktien mit Optionen, deren Ausübungspreis niedriger als zu ersetzen Der aktuelle Aktienkurs Das Risiko für unerfahrene Investoren ist, dass sie weniger teure Call-Optionen aus dem Geld wählen können Das ist viel zu riskant, weil es keine Garantie gibt, dass diese Optionen im Wert zunehmen werden. Diese vier Strategien sind darauf ausgelegt, ein Portfolio gegen unterschiedliche zu schützen Schadensbeträge Don t davon ausgehen, dass sie auch Gewinne garantieren Gewinne sind möglich, aber niemals garantiert In der Tat, vor der Verwendung einer Optionsstrategie, ist der beste Rat, um ein gründliches Verständnis von dem zu bekommen, was es Sie ist Versuchen, mit Optionen zu tun und dann in einem Papier-Trading-Konto zu üben. Michael Sincere ist Autor von Understanding Options McGraw-Hill, 2006 und Mark Wolfinger ist Autor von The Rookie s Guide für Optionen WA Publishing, 2008.Copyright 2017 MarketWatch, Inc Alle Rechte vorbehalten. Intraday Daten, die von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt werden und vorbehaltlich der Nutzungsbedingungen Historische und aktuelle End-of-Day-Daten von SIX Financial Information Intraday Daten verzögert je Austausch Anforderungen SP Dow Jones Indizes SM von Dow Jones Company, Inc All Zitate sind in der örtlichen Börse Zeit Echtzeit-Enddaten von NASDAQ Weitere Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Status Intraday Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq und 20 Minuten für andere Börsen SP Dow Jones Indizes SM von Dow Jones Company, Inc SEHK Intraday-Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und ist mindestens 60 Minuten verspätet Alle Zitate sind in der örtlichen Börsezeit. Nein Ergebnisse gefunden. Es ist gut kno Wn an alle Dividendenanleger, die Dividendenausschüttung Aktien übertreffen nicht Dividendenzahler großen Weg im Laufe der Zeit Viele Studien haben auch bewiesen, dass Dividenden in der Regel 50 zu den gesamten Marktrückkehr beigetragen. Jedoch viele Menschen brauchen einen Beweis im wirklichen Leben, um zu glauben, dass es mich eingeschlossen in Die Vergangenheit habe ich unterschätzte Dividenden Sie waren nicht ansprechend für mich, ich hoffte auf einen großen Lauf ein Haus laufen mit Wachstumsaktien. Natürlich ist es nie passiert. Es ist auch bewiesen, dass Dividenden zahlen Unternehmen übertreffen nicht bezahlte Unternehmen in EPS Der Grund ist Dass Unternehmen, die Dividenden zahlen, sehr nüchtern sind, wie sie ihr Bargeld verwenden, geben sie etwas Geld aus und müssen mit dem, was die verbleibende Zeit bewiesen hat, dass ihre RD-Aufwendungen für die Unternehmen, die durch die Auszahlung der Dividenden nicht zurückgehalten wurden, viel besser und rentabel waren . Ich habe angefangen, in Dividendenvorräte über ein Jahr und eine Hälfte zu investieren. So ist mein Dividendenportfolio ziemlich jung im Vergleich zu meinen Mitinhabern und doch hat es angefangen, die Macht von div zu zeigen Idends. I behalte jede Dividendenausschüttung, die ich bekomme, sowie jede Option Prämie bekomme ich, wenn ich verkaufe Puts oder Anrufe Wenn ich eine Dividende oder eine Option Prämie Ich ordne es auf die Aktie, die es bezahlt hat, dann benutze ich dieses Einkommen auf meine Kosten Base. Here ist eine Kalkulationstabelle, die ich benutze, um die Arbeit zu machen. Klicken Sie zu vergrößern. Jede Dividende erhalten wird, um meine Kosten-Basis, die dann verringert ist, ich tue das gleiche mit meinem Optionen Einkommen, wie ich in meinem früheren Post schrieb Wie man Aktien kaufen billig In der heutigen teuren Markt, um meine Kostenbasis zu senken. Da mein Portfolio noch ein junger Dividenden-Leistungserbringer ist, sind die Ergebnisse noch nicht so offensichtlich, aber die Ergebnisse der Dividendenmacht prägen bereits. In diesen Tagen fallen die Märkte aufgrund der Angst vor zu guter Wirtschaftlichkeit Ergebnisse, um wahr zu sein können Sie sehen, wie verrückt die Märkte sind übrigens so die FED kann sich verjüngen und damit alle großen wirtschaftlichen Ergebnisse zusammenbrechen, so Investoren laufen zu beenden. Wenn ich meine Trading-Konto mit TD Ameritrade, manchmal alle meine Bestände sind alle In rot Und so Schnellen Blick auf diese Zahlen können erschrecken ein Anfänger Investor zu Tode und sogar drängen Sie sich in emotionalen Verkauf Check it out. Klicken Sie zu vergrößern. Wie Sie sehen können, ist der Tag zu gewinnen ist gruselig alle rot und insgesamt Gewinne sind auch auf mittelmäßige Ergebnisse Aber diese Ergebnisse enthalten keine Einnahmen, die ich in Dividenden und Optionen erhalten habe Wenn ich dieses Einkommen hinzufügen, sehen die Ergebnisse so aus, wie die Ergebnisse mit Dividenden und Optionen Prämie erhalten Das Bild ist viel besser und sehr optimistisch Zumindest für mich kann ich sehen, dass Investitionen in Dividende Bezahlen Aktien Ich kann mein Portfolio zu schützen und der Rückgang der Märkte ist nicht etwas, was Sie fürchten sollten Es ist jetzt mein Freund, weil ich Aktien kaufen können billig Und das würde zu dieser Dividenden-Effekt als Portfolio-Schild hinzufügen. Und das ist nur ein Grund, warum Ich verliebte mich in Dividenden Warten, wenn die Compoundierung Wirkung von reinvestierten Dividenden beginnt Geschwindigkeit zu gewinnen Das Portfolio wird schneller wachsen als je zuvor. Was über Sie, haben Sie eine ähnliche Erfahrung seein G Ihre Aktien unten auf Tag-zu-Tag-Basis, während in der Tat sind sie oben Sie verfolgen oder bearbeiten Kostenbasis nach empfangenen Dividenden.
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